Cách quản trị rủi ro trong chứng khoán, luôn giữ khoản lỗ nhỏ

Bạn và Tôi, tất cả chúng ta, những nhà đầu tư nhỏ, sẽ không thể biết được khi nào một khoản lỗ nhỏ biến thành một khoản lỗ lớn, rất lớn. Bởi xác suất mua được cổ phiếu tăng giá chỉ chưa tới 50% khi xem xét trong thời gian dài với hàng trăm lần giao dịch cổ phiếu. Bởi vậy, hiểu rõ cách quản trị rủi ro trong chứng khoán là rất quan trọng, chỉ cần 1 lần lỗ lớn sẽ xóa hết công sức đã bỏ ra trong vài năm.

Không chỉ riêng trong giao dịch cổ phiếu mà trong hầu hết các lĩnh vực kinh doanh khác, chúng ta thường cho phép bản thân mình những lần được phá bỏ kỷ luật, phá bỏ những điều quan trọng trong kinh doanh, đó chính là cắt lỗ. Đặc biệt trong đầu tư rủi ro cao như chứng khoán, bất động sản, tiền ảo…không ít người đã trang bị cho bản thân những quy tắc giao dịch cổ phiếu đúng đắn, trong đó có hành động cắt lỗ, nhưng rồi lại tự phá bỏ, chờ đợi cổ phiếu yêu thích tăng trở lại với niềm tin và hy vọng.

Trong một xu hướng tăng giá của thị trường chung sẽ luôn có các nhóm nhỏ cổ phiếu thay phiên nhau tăng giá để kéo chỉ số lên, còn lại đa phần là đi ngang hoặc giảm giá. Bởi vậy, trong thị trường tăng giá thì vẫn có rất nhiều nhà đầu tư thua lỗ, thậm chí lỗ lớn. Do đó, hiểu rõ cách quản trị rủi ro trong chứng khoán luôn cần được hiểu rõ trong tâm can nhà đầu tư, luôn đặt nó lên trên hết để giữ được dòng vốn là cực kỳ quan trọng, trước khi nghĩ tới lợi nhuận. Bạn chỉ cần cho bản thân lỏng lẻo một lần thôi nếu nó rơi đúng vào đợt giảm mạnh của thị trường, của cổ phiếu, thậm chí là cổ phiếu bị bán sàn liên tục nhưng chúng ta lại không dám đối mặt.

Như các hình ảnh trên, thời điểm mua vào cổ phiếu có gạch ngang màu xanh, mua trong xu hướng tăng, hoặc những thời điểm bùng lên của cổ phiếu mang đến cho nhà đầu tư cảm giác cổ phiếu này sắp bùng nổ. Nhưng sau đó lại giảm mạnh, bản thân chúng ta lại cho rằng cứ kệ nó, nó sẽ tăng lại, và rồi tài khoản của chúng sẽ sụt giảm một lượng lớn đến mức không thể phủ nhận đã mắc sai lầm là không cắt lỗ sớm. Đó là sai lầm phổ biến của các nđt nhỏ.

Cách quản trị rủi ro trong chứng khoán đơn giản nhất và đúng nhất, chính là cắt lỗ sớm khi khoản lỗ còn rất nhỏ, đừng để đến khi biến thành khoản lỗ lớn rồi mới cắt lỗ, lúc đó sẽ đau xót lắm. Tôi giữ kỷ luật cắt lỗ ở mức 3-5% so với giá mua ban đầu, nếu cổ phiếu đã có khoản lãi tới 10% thì mức cắt lỗ sẽ được nâng lên bằng với giá mua. Đó là cách tôi quản trị rủi ro đơn giản nhất để tránh được những lần thua lỗ lớn. Mọi người cần thực hiện quy tắc cắt lỗ chứng khoán thật kỷ luật để có được lợi nhuận tốt. Tôi luôn thực hiện cắt lỗ cổ phiếu như một thói quen hàng ngày, như thói quen đánh răng buổi sáng, đánh răng trước khi ngủ…

Sau khi mua cổ phiếu, chúng ta không thể làm gì được thêm nữa, việc tăng hay giảm sẽ do thị trường quyết định. Chúng ta chỉ có thể quyết định thời điểm bán cổ phiếu, nếu tăng thì bán chốt lời, còn giảm thì bán cắt lỗ, vì vậy cắt lỗ sớm hay muộn sẽ quyết định tới sự sụt giảm tài khoản của BẠN.

Lời kết: quản trị rủi ro trong chứng khoán là việc mà nhà đầu tư phải cực kỳ coi trọng, đặt lên hàng đầu, thực hiện kỷ luật cao, không có ngoại lệ, sử dụng phân tích kỹ thuật bằng đồ thị giá sẽ giúp nhà đầu tư biết cách lựa chọn thời điểm mua thích hợp, ít rủi ro.