Vì sao lãi suất tăng là chứng khoán giảm, điều rất cơ bản cho NĐT

Chỉ những NĐT chứng khoán nào đã trải qua cả giai đoạn tăng trưởng và suy giảm nghiêm trọng của thị trường chứng khoán mới hiểu được vai trò của lãi suất ngân hàng trong việc hình thành xu hướng thị trường. Tôi tin chắc rằng Bạn đã đọc rất nhiều sách và tài liệu về chứng khoán bởi đó là việc cần làm của 1 nđt, tuy nhiên, kiến thức là rất rộng lớn và thêm nữa chủ yếu các tài liệu đều dịch từ nước ngoài nên nó không đúng với thị trường chứng khoán Việt Nam. Điều quan trọng để biết xu hướng chính là lãi suất, vì sao lãi suất tăng là chứng khoán giảm và ngược lại.

Đây là biểu đồ lãi suất của ngân hàng nhà nước Việt Nam trong khoảng 10 năm, từ giai đoạn khủng hoảng 2010 tới khủng hoảng kinh tế 2020, Bạn kiểm tra lại với thị trường chứng khoán thì sẽ thấy mức độ liên quan rất chặt chẽ.

Vì sao lãi suất tăng thì chứng khoán giảm, rất đơn giản để hiểu, chỉ có những người không muốn hiểu thì mới thấy khó hiểu và lằng nhằng. Lãi suất huy động của ngân hàng trung ương là yếu tố then chốt với toàn bộ nền kinh tế, chứng khoán, bất động sản và sự thăng trầm của nhiều lĩnh vực khác. 

Lãi suất giảm, duy trì ở mức thấp trong thời gian dài, tức là khuyến khích người dân và doanh nghiệp vay tiền để đầu tư làm ăn, đây là thời kỳ bơm tiền ra nền kinh tế. Do vậy, nhiều tiền thì chứng khoán tăng, bđs tăng, kinh tế bùng nổ, người dân tiêu tiền thoải mái, ai cũng vui vẻ và cho rằng kiếm tiền dễ dàng. 

Khi lãi suất thấp, các tổ chức lớn, nđt lớn, đội lái, doanh nghiệp sẽ vay tiền để đầu tư chứng khoán, nđt nhỏ cũng vay margin nhiều để kiếm lời do ls thấp, vì thế chứng khoán mới tăng được.

Ngược lại khi lãi suất tăng liên tục và duy trì ở mức cao, ví dụ năm 2011 là 15-18%, thì các thị trường nợ sẽ giảm mạnh như chứng khoán, bất động sản, vì vậy khi NĐT hiểu được chu kỳ tăng giảm lãi suất, tức là chu kỳ bơm hút tín dụng của NHTW thì sẽ nắm bắt được đáy đỉnh chứng khoán, các giai đoạn tăng giảm, lúc nào nên mua lúc nào nên bán chứ không phải ngày nào cũng mua bán liên tục. Khi tiền bị hút về ngân hàng, lãi suất tăng thì không dại gì các tổ chức lớn vay tiền, do đó thị trường ck không tăng được là vậy.

Chúng ta có thể xem bảng điện tử hàng ngày để nắm thông tin nhưng việc mua bán không thể liên tục bởi hình thức đó chính là đánh bạc, hên xui, dù có áp dụng các mẫu hình phổ biến như mẫu hình VCP, nến, tách có tay cầm….cũng không thể chính xác do mỗi mẫu hình cần có thời gian xác định và nó chỉ đúng khi thị trường đang trong xu hướng tăng dài hạn.

Bởi vậy, hiểu rõ chu kỳ kinh tế, chu kỳ bơm hút tín dụng của ngân hàng TW mới là yếu tố quyết định để NĐT có kiếm được tiền lâu dài trên thị trường chứng khoán hay không. Các Bạn trẻ với tâm thế mạnh mẽ, hào hứng, nghĩ mình giỏi nên thường nóng vội, học ít làm nhiều, đó chính là quan điểm của số đông mà trong tài chính thì số đông luôn mất tiền.